Банковские лицензии

Банковская лицензия дает право на осуществление финансово-кредитных операций. Таким образом, обладатель банковской лицензии имеет возможность:

  • привлекать денежные средства на депозиты;
  • выдавать кредиты;
  • осуществлять расчеты с помощью банковских счетов;
  • осуществлять валютные операции и т.п.

Регулирует процесс лицензирования ФЗ «О банках и банковской деятельности». Разрешительный документ на определенный вид операций выдает Центральный Банк РФ, действует он на всей территории страны.

Банковская лицензия действует бессрочно. Ее запрещается передавать во вторые руки, использовать для всех видов операций и прочих запрещенных законодательством действий. Нарушение этих требований приводит к уголовной ответственности и крупным штрафным санкциям.

Деятельность без банковской лицензии приводит к изъятию всей суммы, полученной в результате незаконных операций и штрафу, размер которого равен двукратному числу от изъятой суммы средств. Кроме этого, учредителей ждет уголовная ответственность.

Самые распространенные виды банковских лицензий:

  • на кредитно-финансовые операции в рублях;
  • на размещение и привлечение в качестве вкладов драгоценных металлов;
  • на привлечение во вклады рублей и иностранной валюты от физических лиц;
  • на инкассацию;
  • на банковские операции в иностранной валюте и рублях;
  • на привлечение вкладов в рублях физических лиц.

Вновь созданный банк может право получить только такие виды лицензий:

  • на финансовые операции в рублях, без привлечения средств во вклады;
  • на финансовые операции в иностранной валюте и в рублях, без привлечения средств во вклады. Данный документ дает право на вступление в корреспондентские отношения с иностранными банками в любом количестве;
  • на размещение и привлечение во вклады драгоценных металлов. Одновременно можно получить лицензию на операции в иностранной валюте и рублях.

В процессе работы кредитных организаций и банковских учреждений их лицензии могут быть заменены Генеральной лицензией. Данный разрешительный документ дает право вести любой вид финансовой деятельности, не запрещенный законодательством. Генеральную лицензию также выдает Центробанк РФ.

Для получения банковской лицензии заявителю необходимо обеспечить соответствие законным требованиям. Вид разрешительного документа зависит от страны регистрации банковского учреждения и рода деятельности.

Минимальный уставной капитал для осуществления банковской деятельности должен составлять от 18 млн. руб. до 300 млн. руб. Собственных средств должно быть от 300 млн. руб. до 900 млн. руб.

Для получения банковской лицензии нужно подать в лицензирующий орган следующие документы:

  • заявление;
  • решение или протокол о создании организации;
  • Устав и прочие учредительные документы;
  • утвержденный учредителями бизнес-план, составленный согласно требованиям нормативных актов Банка России;
  • документы, подтверждающие оплату госпошлины за регистрацию организации и предоставление лицензии на осуществление банковской деятельности;
  • заключения аудиторов о том, что финансовая отчетность учредителей достоверна;
  • документы (перечень установлен нормативными актами Центробанка), подтверждающие легальность источников средств, которые учредители вносят в уставной капитал банка;
  • анкеты кандидатов, которые должны занять должности руководителя, главного бухгалтера и его заместителя для главной организации и ее филиалов. Анкеты должны заполнить собственноручно сами кандидаты. Обязательными требованиями к ним считаются:
  1. наличие экономического или юридического образования (предоставить копию диплома);
  2. наличие руководящего опыта в банковской сфере (от 1 года, если образование непрофильное — от 2 лет);
  3. отсутствие судимостей.

Центральный Банк также оставляет за собой право самостоятельно запросить сведения о государственной регистрации юридических лиц, выступающих в качестве учредителей организации. Также могут запрашиваться данные об отсутствии у учредителей налоговых и прочих бюджетных задолженностей. Заявитель может ускорить процесс, самостоятельно предоставив данные документы.

Выдаваемые Центробанком лицензии включаются в Реестр, который подлежит обязательной публикации в «Вестнике Банка России» в течение одного месяца. В публикации упоминается название учреждения, перечень разрешенных операций, виды обслуживаемых валют.

В случае соответствия документов требованиям, лицензирующий орган в течение 30 дней примет положительное решение и выдаст заявителю банковскую лицензию.

Стоит отметить, что самостоятельно проделать комплексную подготовительную работу и получить банковскую лицензию практически невозможно. Поэтому юридический центр «Юрвито» предлагает помощь в оформлении разрешительных документов для банков.

Мы окажем комплексную правовую поддержку, обеспечим подготовку организации к лицензированию. Сформированный нами пакет документов будет отвечать всем нормативным требованиям лицензирующего органа.

Таким образом, банковская лицензия будет получена в установленные законодательством сроки — до 30 дней. Стоимость наших комплексных услуг — от 900 тыс. руб.

Можно получить лицензию быстрее за — 1-2 дня — если купить готовую организацию с действующим разрешительным документом.

Заявка на юридические услуги:
«Банковские лицензии»

Отзывы наших клиентов

Текст отзыва ООО "Компания 2"

ООО "Компания 2"

Текст отзыва ООО "Компания 1"

ООО "Компания 1"

Текст отзыва ООО "Компания 4"

ООО "Компания 4"

Текст отзыва ООО "Компания 3"

ООО "Компания 3"

Почему наши клиенты нам доверяют

9 лет профессиональной работы на рынке юридических услуг России
Бесплатные консультации от первого обращения до получения документов
Возможность выезда специалиста к Вам в офис для заключения договора
Подготовка первой нулевой бухгалтерской отчетности бесплатно
Полное юридическое и бухгалтерское сопровождение бизнеса
Гарантия качества от группы компаний «Феникс Капитал Групп»